Income-Barometer von J.P. Morgan Asset Management: Möglichkeiten von Mischfonds noch nicht ausreichend bekannt

Nur jeder dritte Deutsche hat verstanden, dass Multi-Asset Fonds die Arbeit der Geldanlage erleichern

 

Frankfurt, 28. September 2018 – Auch nach zehn Jahren Niedrigzinsumfeld verharren 79 Prozent der Deutschen weiterhin in ihren kaum verzinsten Spareinlagen – entsprechend sind zwei von drei Sparern unzufrieden mit ihren Erträgen. Doch laut aktuellem Income-Barometer halten fehlendes Kapitalmarktwissen 34 Prozent und die Angst vor Marktschwankungen sowie damit verbundenen Verlusten 27 Prozent der Befragten davon ab, in höher rentierliche Kapitalmarktinvestments anzulegen. Dies sollte allerdings kein Hinderungsgrund sein, endlich vom Sparer zum Anleger zu werden: „Aktiv verwaltete, flexible Mischfonds bieten bereits mit kleinen Anlagebeträgen eine breit gestreute, transparente Möglichkeit zur Geldanlage am Kapitalmarkt. Durch die Anlage über verschiedene ertragsstarke Anlageklassen hinweg reduzieren sich Schwankungen und Risiko über einen entsprechenden Zeithorizont. Das baut auch für weniger börsenerfahrene Anleger eine bequeme Brücke zum Kapitalmarkt, denn der Fondssparer benötigt keine besonderen Vorkenntnisse. Mit regelmäßigen kleinen Einzahlungen, beispielsweise im Rahmen von Sparplänen, sind somit ganz einfach erste Schritte bei der Wertpapieranlage und dem Vermögensaufbau mit Ertragspotenzial des Kapitalmarkts möglich“, führt Christoph Bergweiler, Leiter Deutschland, Österreich, Zentral- und Osteuropa sowie Griechenland bei J.P. Morgan Asset Management, aus.

Jedoch fehlt einem Großteil der Deutschen das Verständnis für diese Vorteile der Multi-Asset Fonds. Nur 32 Prozent der befragten Deutschen haben verstanden, dass Misch­fonds ihnen die Arbeit der Geldanlage abnehmen. „Während frühe Mischfondsstrategien festgelegte Quoten aus Aktien und Anleihen nutzten und sich streng an einem Referenzindex orientierten, investieren diese heute äußerst flexibel und dynamisch, nutzen ein breiteres Anlagespektrum entlang der gesamten Kapitalstruktur und sind beispielsweise auf regelmäßige Ausschüttungen – auch ‚Income‘ genannt – fokussiert“.

Ein „zweites Einkommen“

Income-Fonds sind Mischfonds, die Zinsen und Dividenden, die Anleihen und Aktien innerhalb eines Fonds erwirtschaften, bündeln und regelmäßig an die Anleger ausschütten. Der englische Begriff Income steht dabei für „Einkommen“ – und wie ein zusätzliches Gehalt fließt das, was der Fonds verdient hat, in vierteljährlichen oder jährlichen Ausschüttungen an die Anleger. Nicht nur aufgrund der geringen Erträge bei Sparanlagen sind diese ausschüttungsorientierten Fonds in den letzten Jahren bei deutschen Anlegern immer beliebter geworden. „Wer die Ersparnisse nutzt, um beispielsweise im Ruhestand ein zusätzliches Einkommen zu haben, erhält dank Income-Investments einen besseren Zugang zu attraktiveren Ertragsströmen“, erläutert Christoph Bergweiler. Aber auch für diejenigen, die in der Ansparphase sind, lohnt sich „Income“, denn die Reinvestition der Erträge ermöglicht einen langfristigen Vermögenszuwachs. „Die im Laufe der Zeit eingehenden Erträge leisten einen wesentlichen Beitrag zur Gesamtrendite und verstärken damit den Zinseszinseffekt nachhaltig. Ertragsorientierte Mischfonds sind also auch bestens geeignet, um für die Zukunft zu sparen“, so Christoph Bergweilers Fazit.

Weitere Informationen zum Trendthema ausschüttende Mischfonds gibt es unter
www.jpmorganassetmanagement.de/income

Zum Income-Barometer 2018 von J.P. Morgan Asset Management

Das Income-Barometer von J.P. Morgan Asset Management basiert auf einer repräsentativen Befragung durch die Gesellschaft für Konsumforschung (GfK) unter 2.097 deutschen Frauen und Männern ab 18 Jahren. Insgesamt wurden im März und April 2018 8.198 Privatanleger in Belgien, Deutschland, Großbritannien, Italien, Österreich und Spanien befragt. Die Studie erfasst das aktuelle Spar- und Anlageverhalten der Privatanleger sowie Aspekte wie ihre Zufriedenheit mit verschiedenen Anlageformen, ihren Anlagehorizont, ihre Risikobereitschaft sowie ihre Einstellung zu und Wissen über Zinsen, Fondslösungen und regelmäßige Erträge („Income“).

www.jpmorganassetmanagement.de/income-barometer